兴业信托4.55亿产物踩雷,投资者涌入兴业银行直播间“砸场子”

因为兴业信托的产品逾期,近日,愤怒的投资者冲进兴业银行直播间留言,硬是把直播间评论区给冲了。

据了解,11月9日兴业银行的一场《11月固收资产配置策略》直播活动开始后,评论区相继开始涌入投资者刷屏留言,宣泄情绪。伴随负面评论的不断增多,兴业银行的这场直播活动无奈被迫提前结束。但即便主播提前下麦,依然有投资者持续在弹幕区发表激烈言论,堪称大型直播翻车现场。

而在上述言辞激烈的弹幕区中,不乏有“兴业信托”、“旭辉”、“信托产品到期不还”等言论持续刷屏。

界面新闻记者了解到,弹幕刷屏背后,实则与兴业信托去年10月就已发生违约的信托产品“兴业信托•筑地D015(旭辉杭州新塘)集合资金信托计划”(下称:兴业·筑地D015)有很大关系。

据第一财经报道,“兴业·筑地D015”项目于2021年4月发行,产品总募集资金4.55亿元。原定到期时间为2022年10月20日,但产品到期后并未如期兑付。截至目前,投资者仅收到兑付合计2000万元。

从交易结构看,“兴业·筑地D015”为股权类信托项目,募集资金通过SPV公司、平台公司以及项目公司三层向下穿透持股后最终投资于杭州市萧山区南秀路与新如路交汇处“滨旭府”项目。交易对手方旭辉集团为对赌回购方之一,承担连带责任保证担保。

若项目公司正常运作,到期后,投资人可以取得收益的方式退出。

然而,2022年10月25日,兴业信托发布临时信息披露公告称,受房地产宏观调控政策影响,国内房地产市场急剧降温,叠加新冠肺炎疫情反复的影响,“兴业·筑地D015”信托计划的交易对手面临融资渠道受限、销售下滑的状况,导致流动性进一步紧张。

2022年11月2日,“兴业·筑地D015”再发临时信息披露公告宣布,兴业信托已与交易对手及相关主体签署系列协议,协议约定受托人对交易对手方所有应付回购价款予以展期,展期期限两年。交易对手方需于2024年10月20日前偿还全部剩余标的股权回购价款。

有知情人士向界面新闻记者透露,上述展期协议实际并未生效,至于未生效原因则不太清楚。

兴业信托与“兴业·筑地D015”投资者之间的矛盾由此拉开。

2022年12月,多名投资人曾向福建银保监局实名举报兴业信托。据中国网财经报道,经福建银保监局调查,兴业信托在产品投后管理中,存在履职不到位情况,以及兴业信托经营该信托计划时,存在对股权项目底层资产管控力度较弱情况等。

当月,“兴业·筑地D015”投资者与兴业信托工作人员还曾发生一起正面冲突,导致“兴业信托工作人员怒怼投资人”相关视频在社交平台疯转。

针对“兴业·筑地D015”项目进展,兴业信托方面向界面新闻回应称,目前公司根据项目第二次受益人大会表决,启动对旭辉的诉讼工作,包括成立公司诉讼专班小组,选取从业经验丰富,在类似诉讼案件中有胜诉经验的律师团队共同推进诉讼工作。

不过,信托专家廖鹤凯分析指出,近年来,房地产信托爆雷已屡见不鲜。旭辉集团虽为大型房地产公司,但本身也陷入困境,短期没有太大的腾挪空间,投资者想要全额兑付本息存在较大不确定性。一旦涉及起诉,投资者还将面临较长的诉讼等待期,且结果不可预测。不过当下部分投资者已经对兴业信托和旭辉都失去了信心,那么选择诉讼程序来保障权益或许是部分投资者的现实选择。

值得一提的是,据此前时代财经报道,不少投资人是经兴业银行代销认购的“兴业·筑地D015”项目。此外,也有投资者表示,购买兴业信托的产品是看中了兴业银行的背景。

这也使得维权无门的投资者把怒火继而引到了兴业银行这边,从而发生了文章开头的一幕。

那么,兴业银行代销的信托产品发生违约后,银行方面是否需要担责呢?

上海言汇律师事务所姚式云律师向界面新闻记者分析,具体还要看投资者与兴业银行直接签订的是何种认购协议。销售机构需担责的情况通常包括:在销售过程中没有与投资者进行风险测评,投资者认定或者存在虚假宣传等其他违反适当性义务的情况。否则,则不需要承担相关责任。

据国家金融监督管理总局消息,11月13日,福建监管局对兴业信托合计处以295万元罚款。时任兴业信托业务审批中心副总经理邵永炜则被给予警告。

处罚原因显示,兴业信托存在8大违法违规事实:一、风险项目填报不准确;二、固有资产分类不准确;三、使用信托计划资金置换“四证不全”房地产开发项目融资;四、违规发放土地储备信托贷款;五、违规刚性兑付;六、信托产品投资者人数不符合规定;七、并购贷款贷前调查不尽职;八、信息披露不到位。

 

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