信托业资产规模连续7个季度回升,三分类后信托公司业务加速转型

5月15日,中国信托业协会召开了 “2023年度中国信托业发展评析发布会”,会议就2023年全年信托行业发展情况,以及信托三分类业务实施后行业转型情况等问题进行解读和介绍。

2023年末信托资产规模余额升至23.92万亿

截至2023年4季度末,信托资产规模余额为23.92万亿元,较9月末增加1.28万亿元,环比增长5.65%,同比增长13.17%。

上海金融与发展实验室主任曾刚表示,2022年2季度以来,信托资产规模开始企稳回升,同比增速逆转为正,到2023年末已连续7个季度保持正增长,且增速有逐步加快的趋势,反映了信托业在资管新规以来的转型工作已取得了明显的成效。

从资金来源看,单一资金信托规模环比继续下降,集合资金信托和管理财产信托规模均较三季度末增长。截至2023年4季度末,集合资金信托规模13.52万亿元,占比56.5%;单一资金信托规模为3.86万亿元,较2023年3季度末减少1.05万亿元,占比16.12%;管理财产信托规模6.55万亿元,占比27.37%。

从信托功能看,三类信托规模均实现环比抬升。截至2023年4季度末,投资类信托规模为11.57万亿元(占比48.34%),融资类信托规模为3.48万亿元(占比14.5%),事务管理类信托规模为8.88万亿元(占比37.12%),分别较2023年3季度末增加8711亿元、2291亿和1798亿元。

经营业绩层面,协会披露,截止2023年4季度末,信托业经营收入863.61亿元,同比增长2.96%;净利润423.73亿元,剔除特殊情况后,同比小幅增长约2.29%。

52家披露信息的信托公司中,2023年有28家信托公司营业收入实现增长,占比53.85%;25家信托公司净利润实现正增长,占比48.08%。

总体上看,曾刚分析,2023年,信托业经营收入和净利润都实现了止跌回升,整体经营业绩逐步企稳。

但另一方面,曾刚也分析指出,2023年,信托公司营业收入平均数18.25亿元,较2022年下降3.75%;剔除合并口径样本和特殊数据,平均数12.62亿元,较2022年下降3.76%,下降幅度较2022年有所收窄。

6.6万亿资金信托投向证券市场,规模同比增长51.52%

资管新规实施以来,信托公司根据“业务三分类”的通知要求,大力发展标品信托,培育金融市场投资能力,投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。信托公司作为机构投资者积极参与资本市场,主动把握金融市场投资机遇,培育专业化的资产管理能力,大力开拓资产管理信托业务。

协会披露,截至2023年4季度末,资金信托总规模达到17.38万亿元,同比大幅增长15.59%。

从资金信托投向结构来看,投向证券市场(含股票、基金、债券)规模合计6.6万亿元,合计占比38%,规模同比增长51.52%,占比提升近10个百分点。

从证券投资信托的配置类型来看,2023年4季度末,组合投资占比为71.62%,为第一大配置类型,占比较2022年末提升8.59个百分点;二级市场作为第二大配置类型,配置占比同比下降6.39个百分点至25.40%。

曾刚认为,信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。从证券投资信托的合作方式来看,私募基金(特别是私募债券基金)和银信合作是信托公司开展外部合作最重要的两类渠道,信托公司服务和融入大资管的合作生态获得进一步培育。

不过,在服务实体经济方面,数据显示,截至2023年4季度末,资金信托投向基础产业规模1.52万亿元,同比减少763亿元;投向工商企业的信托规模为3.89万亿元,同比下降1199亿元。

此外,受宏观政策、行业监管和市场环境多重约束所影响,近年来投向房地产的信托资金规模和占比持续下降。截至2023年4季度末,投向房地产的资金信托规模为9738.61亿元,较3季度末减少471.49亿元。

信托三分类后,资产服务信托新成立规模超资产管理信托

值得一提的是,在监管部门的推动下,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》于2023年6月1日起正式实施。

根据中国信托登记公司的信托产品登记数据显示,2023年6月至12月,信托行业共成立信托产品30415个,成立规模为43325.05亿元。

就业务结构而言,2023年6月至12月,资产服务信托新成立19046个信托产品,成立规模为24708.41亿元,规模占比57.03%;资产管理信托新成立10862个信托产品,成立规模为18416.76亿元,规模占比42.51%。

从成立个数上看,资产服务信托较资产管理信托高75.34%;从成立规模上看,资产服务信托较资产管理信托高34.16%。

具体到全部25个业务品种中,保险金信托、家族信托、家庭服务信托、法人及非法人组织财富管理信托的成立笔数也均在前5名。

此外,全行业共有48家信托公司开展了行政管理服务信托业务,新成立产品916个,成立规模为8367.88亿元;21家信托公司开展了风险处置服务信托业务,新成立产品68个,成立规模为3258.31亿元;33家信托公司开展了资产证券化服务信托业务,新成立产品348个,成立规模为4034.94亿元。

中国信托登记有限公司副总裁刘铁峰指出,资产服务信托的成立笔数及规模均大幅度超过了资产管理信托,信托公司整体业务结构正进一步优化,回归本源及转型升级工作正在路上。

此外,针对公益慈善信托业务,2023年6月至12月,全行业共有49家机构开展了公益慈善信托业务,新成立372个公益慈善信托产品,成立规模为6.64亿元,涵盖了教育、医疗、扶贫、环保等诸多领域。

刘铁峰表示,慈善信托是第三次分配的重要形式之一,是将慈善行为和信托制度融合创新的业务模式,各家公司正凭借信托制度优势,充分发挥为社会公益事业服务的职能,大力推动共同富裕工作。

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